梧州社区 发表于 2020-11-21 17:59:05

一万工资个人所得税交多少

假设题主是月收入税前1万元,这只讲一下个人所得税。

工资属于工资薪金所得,是四项综合所得之一(工资薪金所得、劳务报酬所得、特许权使用费所得和稿酬所得),综合所得实行先预缴再清缴的原则,也就是每个月领工资的时候先预缴一部分,次年的3-6月汇算清缴算总账,和已经预交的相比较,多退少补。

预缴时月应纳税所得额不超过3000元(年36000)的部分是税率是3%。月应纳税所得额是指月工资收入减去起征点5000元,再减去三险一金和个人专项附加扣除后的余额。

假设三险一金一个月一共1000元,个人专项附加扣除一个月1000元,那么月应纳税所得额就是3000元。3000*3%=90元,一年是1080元。

如果你只有工资薪金所得而没有其他收入,那么汇算清缴的结果和月度预缴的结果是一致的,不用退也不用补。

可以看出,工资固定的情况下,三险一金越多,个人专项附加扣除越多,个人应纳税所得额越少,交的税也就越少。

梧州社区 发表于 2020-11-21 17:59:24

月工资1万元,年收入就是12万元,目前的政策是年收入6万元以上的部分就是应纳税所得额,是要扣个人所得税的,应纳税所得额不同,所要缴的个人所得税的税率也是不一样的。

个人所得税累进税率分为7级,全年应纳税所得额在36,000元以下的,个人所得税比例是3%,全年应纳税所得额在36,000元至1 144,000元的,个人所得税的税率是10%,全年应纳税所得额超过96万元的,人所得税税率是45%,其他层级可看下面的税率表。


如果月工资1万,是已经扣减了各项保险、公积金等等之后的收入,没有任何扣减纳税的项,那么你的全年应纳税所得额是6万元,36,000元属于第1级,税率是3%,剩余的24,000元是属于第2级,税率10%,那么你全年应纳税3480元。这是一种极端的现象。


如果月工资1万,指的是应发工资,那么计算全年应纳税所得额时,应该考虑很多扣减项,主要有以下这些:

第一,社保。包括养老保险,医疗保险等各种保险,这些个人大概的缴费比例是10%,需要扣减大约1000元。

第二,住房公积金。住房公积金的缴纳比例是在5%~12%,扣减金额大概在500元至1200元。

第三,住房还贷或租房。住房贷款还贷正常可以扣减1000元,租房的话最高可以扣减1500元。

第四,赡养老人。这个是独生子女的话就可以扣减2000元,不是独生子女的一般是1000元。

第五,子女教育费。子女教育,夫妻双方都可以分担,如果由一个人来承担的话,每个子女可以扣减1000元。

其他还有一些特殊的,比如公务员的职业年金,大病医疗和继续教育等等,也可以扣减一部分。

经过上面的计算,我们可以发现,全年应纳税所得额6万元基本扣减完了,所以实际上月应发工资1万元基本上是不用缴纳个人所得税的。事实上也是如此,同事的月应发工资正好在1万多一点,扣除社保、公积金、专项附加后,个人所得税为0。


综上所述,不考虑极端的情况,工资1万元是不用扣税的,即使扣税,税额也非常少,可以忽略不计

梧州社区 发表于 2020-11-21 17:59:38

工资税前10000元/月,无其他收入,一起算算每年交多少个税!

如果是上班人员年度个税最高3480元,最低0元
工资薪金扣除社保、公积金、企业年金、健康险、5000元/月的费用、专项附加后的余额为应纳税所得额,然后根据应纳税所得税对应的个税区间税率和速算扣除数计算个税。

一、五险一金

五险一金个人承担的比例最高为22.3%(养老8%、医疗2%、失业保险0.3%有地区差异、住房公积金5%-12%),如果按工资总额扣除,则最高扣除2230元,最低扣除0元(即不缴纳社保)。

二、企业年金

企业年金最高比例为本人缴费工资的4%,如果工资1万元,则每月扣除400元。

三、健康险

是从保险公司购买的符合规定的健康险,每月可税前扣除200元。

四、专项费用

即5000元/月的费用扣除。

五、专项附加扣除

专项附加扣除的6项中,养老最高2000元/月,教育1000元/月/孩,住房800-1500元/月(按1000计算,和贷款购房取其一),贷款购房利息1000元/月,学历教育400元/月,大病8万元/年,专项附加扣除合计每月10666元/月。

六、其他

比如捐赠,符合条件的捐赠,最高可扣除工资额的30%,10000元工资可扣除3000元/月。

七、最高可能的税前扣除额

最高可能的扣除额=5险1金2230元/月+企业年金400元/月+健康险200元/月+专项费用5000元/月+专项附加扣除10666元/月+捐赠3000元/月=21496元/月

八、个税计算

(一)如果该人税前除5000元/月的专项扣除费用外,无其他扣除

应纳税所得额=(10000-5000)*12=60000元

个税=60000*10%-2520=3480元。

(二)如果该人所有的扣除都享受,且最高额享受

应纳税所得额=10000-21496<0,个税为0。


如果为退休人员的工资
一、如果退休人员的工资不含企业年金

此时只要是退休工资,无论退休金多少钱,都不拿个税。

二、如果退休人员的工资含企业年金

如果退休人员的工资中包含2014年1月及以后的企业年金,则领取时可能涉及个税的缴纳。

三、如果退休人员的工资包括一部分兼职或返聘工资

梧州社区 发表于 2020-11-21 17:59:51

工资10000元要交多少的税,这个要看楼主的工资结构,根据目前起税点工资为5000元,再根据目前个税里的六项综合扣除,如果你都能符合的话,基本上1万元工资是可以不交税的。

子女教育扣除:子女满3周岁以上至博士研究生教育,每个子女每月扣除1000元,可以选择父母一方全额扣除或双方分别分摊扣除500元。

继续教育扣除:学历学位继续教育,专业技术人员资格继续教育学历,学历学位每月400元。职业资格继续教育:3600元一年。

住房贷款扣除:本人或配偶单独或共有使用商业银行或公积金贷款发生的首套住房利率支出,每月1000元,最长可以扣除240个月。可以一方全额或双方分摊各500元。

住房租金扣除:直辖市省会等,每月1500元,除上述城市外市辖区人口超过100万的,每月1100元,不超过100万人口的,每月800元。

赡养老人扣除:被赡养人年满60周岁,独子女每月2000元,非独生子女,可以兄弟姐妹分摊2000元,每人分摊不超过1000元。

大病医疗扣除:在一个纳税年度里,与基本医保相关的医药费用,扣除医保报销后个人负担累计超过15000的部分,在8万元限额内据实扣除。

举例:如果工资是5000元,以上全部符合按最高扣除,除去大病医疗外,可扣除的金额为5900元,再扣除应缴的社保个人部分、公积金部分,10000元的工资,基本上就达不到最低起税点了,因此无须交个人所得税。

梧州社区 发表于 2020-11-21 18:00:00

咱也可以简单讲一下扣税政策,推广知识,享受快乐,因为给我们百十号人每月缴税是我的工作之一。

每月一万元每年十二万。

如果没有任何代扣项,6万元不需交税,6万元需要交税。6万中的3万6缴3%,是1080元;6万中的2万4需缴10%,那么是2400元,共计3480元。也就是说一年十万,您的实际到手金额是116520元。

如果有代扣项呢?

例如,独生子女,二个老人需要赡养,有房贷,没交房还在外面租房,还有子女上学,那么代扣项就有五千了,就不需要交税了呢&#128522;

如果各有其中一项呢?那就需要对号入座啦……

做个演示:1.双老,独子,代扣2000。就是60000-24000=36000. 正好扣3%,每年1080元

2.如果3子呢?2000/3=666元

666×12=7922元

代扣项就是:6万一7922=52078

36000扣3%,是1080元;16078扣10%是1608共2688。那么您全年的收入就是117321元了哟&#128522;

其他的呢?依次类推和自己对号入座试一下呗&#128522;

梧州社区 发表于 2020-11-21 18:00:13

工资1万元,其实还是可以分为至少三种情况的。

第一是税前工资1万元。

第二是税后工资1万元。

第三是应发工资1万元。

税前工资1万元,根据我们的个人所得税计算方式,应当会进入20%交税档次。



扣除目前的免税额度3500元,剩余6500元。

6500元乘20%-555元等于745元。因此我们需要交纳745元的个人所得税。这是按照个人所得税的速算扣除数计算的。

有人可能不懂。分开计算,工资5000元,适用税率3%,应税额度是1500元,需要交45元的个人所得税。

5000元到8000元,适用税率10%,应税额度3000元,需要交纳300元的个人所得税。

8000到1万元,适用税率20%,应税额度2000元,需要交400元的个人所得税。

三项合计745元。

不过告诉大家一个好消息,就是我们个人所得税的起征点将会上升。最初的征求意见稿是每月5000元,一年6万元。实际上这个起征点也是讨价还价的。

上一次起征点调整,一开始设计的是3000元,后来讨价还价之后,变成了3500元。

这一次很有可能变成6000元甚至更多。而且纳税比例的间距也会扩大,3%的税率一般会扩大到3000元以上。

可能所得税起征点调整之后,月薪1万元,很有可能只需要交纳一百元到200元左右的个人所得税。


如果是我们实发到手工资1万元的话,我们的税前工资应当是10931.25元,也就是说我们缴纳了整整931.25元的税款,才能保证税后工资1万元。

而如果我们应发工资是1万元的话,我们应该交多少钱的税?到手多少钱呢?

我们应发工资中包含了社保、公积金个人负担部分,一般来讲社保个人要承担养老8%,医疗2%,失业0.5%,住房公积金5%到12%。


不过大家要注意,这一部分比例应该是上年度本人全部工资收入的月度平均工资。假设仍然是1万元的话。

我们税前工资应当是7750元~8450元。

7750元,个人需要缴纳310元的个人所得税,到手工资7440元。

8450元,个人需要缴纳400元的个人所得税,到手工资8050元。

所以,如果我们的应发工资是1万元的话,可能需要交税310到400元左右。
现在月薪1万元不是特别高的收入群体了,尤其是相对于房价来讲,贷款200万,每月就需要至少还款1万元。

所以,希望我们的个人所得税能够早日修订,让我们大家减轻点负担吧。
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