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买银行股10年吃股息

2020-11-30 17:16| 发布者: 梧州社区| 查看: 73

我本身是不认可银行股的投资价值的,因为我作为财务专业毕业,觉得银行股是唯一一个无法详细看到财报真实性的行业,并且行业的周期性往往比较大,大年小年频繁交错出现。但是,朋友中有一个长期持有银行的,让我对银 ...

我本身是不认可银行股的投资价值的,因为我作为财务专业毕业,觉得银行股是唯一一个无法详细看到财报真实性的行业,并且行业的周期性往往比较大,大年小年频繁交错出现。但是,朋友中有一个长期持有银行的,让我对银行股的长期持有和长期坚持拿分红,复利投资,享受无风险收益的,居然十年复合年化收益能够达到20%以上。

朋友圈里,有几个人,是我接触后,对很多投资和行业发生了重大改观的,一个是长期持有工商银行,一个是长期持有茅台,还有一个是长期持有长春高新。前者,在15年的时候资产就达到了500万以上;后二者则是我们市里的投资传奇人物,都达到了千万身价(茅台股价500左右时,长春高新160时)。要知道,持有工商银行的那个朋友是一个科级公务员;而后两个是建行的普通柜员——40岁了还是普通柜员!

投资工商银行的朋友,是我姐夫的朋友,因为我姐夫是村长,他接触到的这个科级公务员,收入在15年前后也就5000多,但是每年定投工商银行,只要有结余(除了炒房以外)就投资工行,工行每年分红继续复利投资工行。如果,股市出现暴跌,或者工行股价跌到他记忆中的长期低点,他就开始贷款买入。而且,这样操作不是几年,而是十几年。就这样,我所知道的他总共收入现金资产也不过七八十万(因为他炒房,其他收入不高)但是,持股市值已经达到了500万(15年)。说工行股价出现他认为的长期低点(对比历史股价水平)他就贷款买入,如果回复到常态水平就卖出还贷,盈利继续留在工行股票上。从我偶然在姐夫办公室遇到他姐夫介绍我认识时交流中得知,年化十几年复合增长20-25%——具体是否包含打新无风险收益就不清楚了。

而我之所以不投资银行,主要是因为我看不到银行报表真实的资产和负债明细,觉得银行操纵报表是行业规则,因此,尽管我死严重的基本面支持者,但是几乎从不投资银行股。但是呵呵朋友颠覆了我对银行股投资和长期投资,复利投资的基本认识。

而投资茅台喝长春高新的两个人,我不认识,是我同学证券公司的高净值客户——15年净值已经超过1000万。都是建行普通的柜员岗位,年收入不过10万,但是做到了千万身价:

一个人是坚持认为茅台,是上司公司里现金流最好,长期可持续最好的公司,每年所有结余都投入——甚至连炒房都看不上。

而另一个是他的同事,被他影响之后,因为他家的孩子在小时候偏矮小,他用过长春高新的生长素,因此,笃定认为认可了长春高新,十几年持续买入复利投资。

这两个人,是我同学证券公司里出名的高净值客户——每年几乎没有几笔交易,但是排名在市里投资金额前几十名,是我市各大券商争抢的对象,因此,我同学作为券商总经理,必须每年做大客户拜访,并且我同学的管理权限可以看得到他们的交易和持仓动态,确实验证了他们所说的“长期”和坚持!



@琅琊榜首张大仙  优质财经领域创作者

长期持有银行股是一种“难以想象”的体验。

一般来说,能够选择银行股作为长期投资,并且长期持有的人,都是非常“厉害”的大人物或者大机构。

所以,他们的利润都是靠着滚雪球效应慢慢积累而成的。

要知道,银行股的盘面非常大,但是退市率极度,因此,深受大资金的喜爱。

对于大资金人群来说,他们都是考虑风险第一,盈利第二的投资者准则,这才使得他们会选择银行股进行一个长期的投资和布局。

而对于银行股来说,他们的盈利点在于几个方面:

1、首先,最大的盈利点在于分红;

2、其次,利润点在于长期持有后获得的股价上升;

3、最后,就是所谓的打新收益;

所以说,对于长期持有银行股的人来说,没有3-5年,甚至5-10年,你是很难看到一个利润大幅增长的。

但是如果能够有坚持持有这样的时间和周期,并且选择那些分红较多的银行股进行长期投资,那它们的收益也一定是远远跑赢普通的定存和理财产品,甚至能够给你保值、升值的结果。



@小散李大鹏  财经评论员 优质财经领域创作者

长期持有银行股,并且享受分红利息,然后利用市值配置去打新股,这确实是一种比较稳健性的操作,是一个不错的选择。因为银行股整体的估值比较低,甚至很多银行股都是破净股,价格一直处于相对的低位,但是银行股的业绩都非常好,也非常稳定,从长远来看,银行的盈利能力还是很好的,分红的预期也比较强,所以说这样的操作策略,一方面能够保持资金的稳定,达到资金保值的目的,同时也能够获得丰厚的回报。这种体验是比较舒服的,因为避免了交易上的各种纠结。但想体验到这种舒服的感觉,需要满足两个条件。

第一个条件,你的资金体量比较大。能够选择这种交易模式的,一般资金体量都非常大,1000万应该是个入门门槛,有的甚至会更多,只有大资金才能够把资金安全放在第1位,如果你仅有个10万20万的资金,这种模式不适合你,因为如果你是10万20万的资金,你需要的是快速获利,而上千万甚至上亿元的资金,每年能够获得10~20%就可以了,这两者有本质上的区别。

第二个条件,这种交易模式一般发生在熊市调整区间。在市场整体的熊市趋势下,股指是不断下挫的,市场的整体方向也是向下的,所以个股上绝大多数股票价格也是走低的,这个时候的交易风险非常大,大资金进出不方便,所以会选择这种稳健性的操作,实现资金的保值增值。如果在牛市的状态下,这种操作就丧失了交易的机会,是不合算的。

综上,持有银行股吃利息,并且利用配置打新是一个不错的体验,但需要满足以上两个条件,不符合条件,不建议这么做。


 
@投资观  平顶山自然而然商贸有限公司业务经理 优质财经领域创作者

银行股市A股市场上估值最低的板块,同时银行股也是A股市场上市值最大的板块,万亿市值的公司多数集中在银行股中,比如中农工建四大行的市值就都在一万亿以上。大市值个股是股价最稳定的品种,银行股无疑是最稳定投资品种中最稳定的板块。长期持有银行股,靠吃分红,打新股其实是不错的选择,但是要看你的资金量而定。

资金太少不适合这样的方法。
在A股市场上打新是有资金量限制的,资金在一万以下的投资者根本不会有申购额度,而且只有在持有相对交易所上市的股票时才能申购该交易所上市的个股。比如你持有市值超过一万的00开头,002开头或者300开头在深交所上市的股票则只能申购在深交所上市的新股,沪市也是一样的规则。投资者可以申购的额度会根据你的持股市值去匹配相应的额度,通常情况下小资金投资者可以匹配到的额度一般都是500股,1000股等;很少有大额度中签的散户投资者。因此我认为资金量在100万以下的散户投资者并不适合这样的投资方式,小资金投资者用这样的方式去投资到头来获得收益有可能只会是银行的分红收益,打新一年也未必能中一只。

稳健的大资金投资者适合这样的方法。
通常情况下大资金投资者更希望获得相对稳定的收益,尤其是在现阶段的熊市行情中他们不愿意去冒亏损的风险。而他们则更适合长期持有银行股,而且靠打新,银行分红获得稳定收益。我统计了下别的银行不说,单中农工建四大国有银行每年的分红收益都在4%以上,也就说你持有他们的股票一年不管股价涨跌你每年的分红收益就有4%。如果买的位置合适,做银行股一年也能做到10%的收益,再加上可能中签的打新,可能会出现的上涨行情,长期持有银行股一年给你10%左右的收益何乐而不为呢?在漫长的熊市行情中既可以避险又可以获得远高于银行存款的收益,大资金投资者自然愿意这么做。
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