请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

玉林红豆

玉林红豆 首页 玉林社区 容县社区 查看内容

如何投资白银

2020-10-29 21:01| 发布者: 酱酱| 查看: 79

白银是金融市场的主要投资品种,是全球最大的投资市场之一。尤其最近几年,白银投资以其显著的保值避险特点,日益为更多的投资者所青睐。目前,国内投资者的资产多数以股票、房产、保险和现金为主,缺点是这些资产同 ...

白银是金融市场的主要投资品种,是全球最大的投资市场之一。尤其最近几年,白银投资以其显著的保值避险特点,日益为更多的投资者所青睐。

目前,国内投资者的资产多数以股票、房产、保险和现金为主,缺点是这些资产同质性较高,在相同因素的影响下容易导致资产价值出现大幅波动的风险。

因此,在资产中持有一定量的白银,对提升资产质量和抗风险能力意义重大。白银投资的价值体现在:白银投资价值分析之安全性:当出现严重的通货膨胀、经济危机、战争或自然灾害时,白银价格一般上涨,因此在资产组合中配置一定量的白银,可抵御危机时造成的资产减值风险。

白银投资价值分析之稳定性:相比证券和一般的大宗商品,白银投资表现出良好的稳定性。从1971年白银价格市场化以来,白银价格处于长期上行趋势之中,迄今涨幅达到40倍,高于同期通货膨胀率和股票指数涨幅。

白银投资价值分析之流动性:无论是认同性、交易连续性还是抵押融资,白银都比其他投资产品具有更强的变现能力。

当前黄金白银价格比处于严重不合理状态,相对黄金来说,白银价格存在更大的升值空间,所以未来白银还存在很大的投资价值。

@淳朴居士A  

白银作为一种具有投资价值的贵金属,受到很多投资者的喜爱,但白银的投资风险也很大。大家应该注意哪些风险呢?我也谈点认识:

1、白银投资平台选择的风险。目前国内贵金属投资平台门类繁多,作为我们一般普通投资者,一定要选择正规的白银投资平台开户和交易。如工商银行的贵金属交易平台就很不错,安全、方便。

2、白银市场价格巨大波动的风险。白银在贵金属中单位价值不算高,也很容易让金融大颚投机炒作。无论是实物白银还是纸白银,每天的实时行情都是国际市场的行情,价格变动很快,我们散户难以操作。

3、白银交易时间、模式的风险。一般每天24小时、T十O交易,有些平台还可以双项交易、杠杆交易。所以投资者一定要根据自身的风险承受能力谨慎操作,拟定交易策略,设好止损止盈点。

最后祝您白银投资成功!


@会外汇的餐饮店主

任何投资都有风险。从认识风险开始到降低风险、最后学会规避风险,投资白银应该注意以下几点:

1、平台风险。

任何投资都应该从选择的平台开始预判风险,如果选择的平台不正规,即便后期做出再大努力、盈利也无法出金,那整个投资都会以失败告终。现有的白银投资也分国内与国外。注意了解平台的正规性,查询资质,以方便投资管理。


2、交易放大风险。

由于白银价格波动较大,加之以杠杆操作,投资白银的成功与失败都将放大倍数,所以对杠杆交易不熟悉的投资者,参与时一定要小心谨慎的操作,在交易中,玩把握好进场时的价格、仓位、以及止盈止损意识。当遇到行情的激烈波动,会产生令人恐惧的风险或者令人瞠目的利润。

3、行情风险。

白银作为贵金属交易当中的一种产品,对于投资者来说,应该了解行情上涨或者下跌的原因,贵金属具备保值的作用,也是调节市场的手段之一,市场供需关系导致了行情的波动,加上杠杆的原理,形成了差价,投资者赚取的就是当中的差价。


4、投资者心态风险。

在投资中,心态的把握极为重要!很多成功的投资者都有自己的策略并且一直都在坚守自己的策略和交易系统。

失败的投资者往往因为情绪交易、自我想法、消息判断错误等原因,导致在投资中心态恐慌,最后以失败告终。

投资者要学会输得起,投资类似于赌博,但也区别于赌博,在我的投资朋友当中,很多人不能清晰的认识自己的想法,会不由自主的去判断行情走势、控制不住自己的手去操作,这样往往得失随缘或者失败告终。

行情的判断,包含基本面、技术面、消息面,在行情判断中,一切得到的技术支持以及技术指标,都只是在证明你心里所想的观点是不是成立,这只是一个概率性的问题,从原先50%涨跌概率变成了偏差性的概率。就是这种反人性的概率,会让投资者迷失自我,盲目进场和追单等,甚至还有死扛的,都应该杜绝。


还有重仓下单操作,能带来更多盈利,也大大增加了亏损的程度。还有逆势的做单,时机选择不对,都会带来风险。


天时地利人和!白银的走势瞬息万变,风险和机遇是并存的。没有哪个投资者能够保证自己是稳赚的!即便你有充足的资金,也要做好止盈止损。无序的“赌博”只会平添损失。切记我们要做的是盈利,而不是为了盈利去“搏命”!


@一厢财经  

投资白银应该注意的风险主要有以下几个:第一,白银市场价格波动的风险;第二、投资仓位管理和净值回撤的风险;第三,投资品种或投资平台选择的风险。第四、其他风险,如相关品种异常波动风险、投资操作风险等。

下面我逐一对这四个主要风险进行详细分析。回答中可能涉及一些专业名词,如有看不懂的地方欢迎关注私信我,一起探讨!

白银市场价格波动的风险
整体上,贵金属的价格波动比其他商品要大一些,而贵金属中的白银价格波动又比黄金价格波动大一些。当然,价格波动是把双刃剑,没有价格波动投资就失去了意义,所以我们需要注意的其实是市场价格的不利方向波动风险,即和持仓方向相反的风险。

下面我就对过去一年上期所的白银市场价格波动情况进行系统分析。

一、白银日内价格波动

过去一年上期所白银日内极值波动情况如下图所示。


计算白银日内极值波动的特征值分别为,最大日内波动6.44%、均值日内波动2.00%,中值日内波动1.64%。中值日内波动明显小于均值日内波动,说明白银的日内价格波动明显左偏。
如上左图,白银过去一年的日内极值波动非常大,从我个人对各类商品的价格波动统计经验来看,化工品的平均日内极值波动一般在1.0%﹣1.6%之间,农产品平均日内极值波动除了少数几个种类外一般不超过1.00%。而白银的平均日内极值为2.00%,明显大于其他商品。此外,该图还说明了近几个月白银的日内极值波动水平有所增加。
如上右图,从日内极值波动的频率直方图上看,白银价格日内极值波动是一个非常明显的左偏模型。在过去一年中,日内极值波动超过4%的天数占比5.3%,为18天。
亦即,白银的价格波动水平明显大于其他商品价格波动,但波动异常大的天数也在可以接受的范围。所以在投资白银时,更需要关注的是偶尔出现的大幅日内价格波动风险。
二、白银隔夜价格波动

过去一年上期所白银隔夜跳空波动情况如下图所示(其中,向下跳空取绝对值)。


计算白银隔夜跳空波动的特征值分别为,最大隔夜波动6.03%,平均隔夜波动0.54%,中值隔夜波动0.29%。其中中值隔夜跳空波动也明显低于平均隔夜波动,即白银的隔夜跳空波动水平亦明显左偏。
如上左图,近几个月白银的隔夜波动跳空水平有所增加。从我个人对各类商品的价格波动统计经验来看,近一年来白银隔夜波动水平与化工品相当,高于农产品的价格波动水平。
如上右图,从白银的隔夜跳空频率直方图上看,与日内极值一样,白银隔夜跳空也是一个明显左偏的模型。过去一年中,仅有8天隔夜跳空大于2.01%。同时有89%的天数隔夜跳空水平在0.80%以下,当然,在杠杆的作用下,这个波动水平也不低。
亦即,白银的异常隔夜跳空波动虽然天数并不算多,但当持仓相反时带来的损失也是非常大的,所以在投资白银时,尤其要注意异常的隔夜跳空波动风险。
三、本节小结

综合本小结所述。

白银的市场价格波动风险较大,在投资白银时要对它的价格波动情况充分了解,并注意回避异常的价格波动风险。
例如我在上面给出的两个直方图显示,在过去一年中,有少数天数的日内极值波动和隔夜跳空波动是非常大的。
白银投资仓位管理和净值回撤风险
为方便大家理解,我举个详细的例子说明白银在不同仓位、不同不利价格波动下净值回撤的风险情况。其中,白银交易保证金按6%计算。

一、日内净值回撤风险

(1)20%仓位下的净值回撤风险

不利日内波动1.64%(即中值日内极值),日内净值回撤:20%×1.64%÷6%=5.47%。
不利日内波动2.00%(即均值日内极值),日内净值回撤:20%×2.00%÷6%=6.67%
不利日内波动6.44%(即最大日内极值),日内净值回撤:20%×6.44%÷6%=21.47%
(2)50%仓位下的净值回撤风险

不利日内波动1.64%,日内净值回撤:50%×1.64%÷6%=13.67%
不利日内波动2.00%,日内净值回撤:50%×2.00%÷6%=16.67%
不利日内波动6.44%,日内净值回撤:50%×6.44%÷6%=53.67%。
二、隔夜净值回撤风险

实际上,隔夜净值回撤风险在白银投资中更需要重视,因为日内方向错误时仍然可以在盘中平仓止损或通过锁单控制亏损进一步放大,但隔夜跳空是无法回避的,只要投资者持有隔夜仓位就必须面对这个风险,所以仓位管理在投资白银中的净值回撤风险控制上更为重要。

隔夜净值回撤风险的计算方式与上面一致。

下图为20%仓位和50%仓位下,不同不利波幅的净值回撤曲线。


三、本节小结

综合本小结所述。

投资仓位管理对白银的净值回撤风险非常重要,而隔夜仓位管理更甚,因为隔夜跳空对净值回撤的风险是不可回避的,除非清仓隔夜。
需要提醒的一点是,隔夜持仓中的长假持仓更是需要投资者特别注意,在长假外盘大幅波动的情况下,一个反方向持仓就能将净值蚕食殆尽。
投资品种或投资平台的选择风险
在白银的投资品种或投资平台的选择上,小平台和地方性平台我个人一直都是不建议投资者参与的,毕竟面临的不可控风险太多,同时这类平台的专业性和正规性也有待商榷,最离谱的是一些非正规小平台还有做盘的可能。

那么投资白银选什么平台呢?

有两个可供选择,一个是上海期货交易所,另外一个是上海黄金交易所,两者都是全国性的国有交易所。前者做贵金属期货合约交易,后者做贵金属现货合约交易。对于想做白银的投资者来说,这两个交易所的品种合约也是完全足够的。

下表是两个交易所的白银交易标准合约文本。


其他需要注意的风险
白银作为贵金属的一种,其货币属性虽然没有黄金强,但其与黄金的价格走势整体上具备一定的相关性。当黄金价格上涨或下跌时往往会带动白银价格一起上涨或下跌,此外影响黄金价格的因素,如战乱、通胀,美元指数等,也会影响到白银的价格走势。
下图是过去五年黄金与白银的价格走势图。


操作风险。
其他风险。
总结
综上所述,可总结为如下几点。

投资白银应该注意的主要风险包括:价格波动风险、仓位管理和净值回撤风险、平台和品种的选择风险及其他诸如关联品种走势等风险。
白银价格的波动性较大,尤其是日内极值波动水平明显高于其他商品投资品种。
投资白银时,需要注意仓位的管理,预防出现大幅的净值回撤风险,特别是隔夜仓位和长假仓位的控制。
在其他的风险方面,需要注意关联品种黄金的价格走势,黄金和白银价格走势具有一定的关联性,许多对黄金价格产生影响的因素也会影响到白银。

2

鲜花
2

握手
2

雷人
2

路过
2

鸡蛋

刚表态过的朋友 (10 人)

  • 握手

    匿名

  • 路过

    匿名

  • 鸡蛋

    匿名

  • 鲜花

    匿名

  • 握手

    匿名

  • 路过

    匿名

  • 雷人

    匿名

  • 鸡蛋

    匿名

  • 鲜花

    匿名

  • 雷人

    匿名

0条评论 79人参与 网友评论 文明发言,请先登录注册

文明上网理性发言,请遵守国家法律法规。

最新评论

热门图集
广告

计算一碗牛肉面的成本

一碗牛肉面的成本是多少钱?这要从两个方面说起。一个是牛肉面的食材成本,再有就

大家养老商业保险

大家保险集团官网-大家财险_人寿保险_养老保险_保险资产管理历史数据SEO信息 百度

净流入为什么股价还跌

资金的净流入和净流出在某些股票软件上经常出现,软件上是这么设置的,购买这只股

玉林有什么好玩好吃的地方

好多年前去过一次玉林。玉林位于广西东南部,毗邻粤西,古称郁林郡,有两千多年的

农村真的要统一盖房吗

合村并镇并不能强制农民放弃现有农村的房子,你不用担心的。并且我的建议是,现有

玉林有什么好吃的美食

对玉林的认识要追忆到20年前的夏天,我们一行几人开一架小货车傍晚的时候第一次来

10寸蛋糕多大直观图

蛋糕都是介绍英寸的,1英寸=2.54厘米6寸,8寸,10寸都是指英寸,换算过来基本就

螺蛳粉是什么做的

问这个问题的亲不知道是想自己做着吃,还是想开店,如果开店的话,现在市面上有很

玉林云天宫有什么看的

玉林,古称郁林州,玉林城区州郡史两千多年,玉林是广西东南部一座千年古城;广西

美赞臣是哪个国家的

美赞臣是一家来自美国的百年品牌。在近3年内,有过1次被通报记录:其美赞臣营养品

合作机构