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银行卡转账限额

2020-11-25 20:36| 发布者: 梧州社区| 查看: 318

现在是不是不能大额转账?没有这种说法,你的钱还是你的钱。只要你的钱的来源和转出去接受方都是正常的就行。一般情况下,银行遇到大额转入转出的时候,都有可能去进行尽职调查的操作。只要监控分析以及上下游都正常 ...

现在是不是不能大额转账?

没有这种说法,你的钱还是你的钱。

只要你的钱的来源和转出去接受方都是正常的就行。

一般情况下,银行遇到大额转入转出的时候,都有可能去进行尽职调查的操作。

只要监控分析以及上下游都正常的情况下,这个是不会被上报的。

如果是涉及偷税漏税,走私贩毒或者是外汇分拆等等的操作,毕竟是违法的行为,那就必要被上报的,一旦核实有问题,你的账户就会被限制比较多的功能。
所以不必担心,正常使用就行。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)第五条规定,以下四种情况属于大额交易:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


@马鹏龙财经说 北京黑龙马科技有限公司新媒体运营 财经领域创作者

转账的方式有很多:

1、柜台转账:一般都是不限金额的,但是有手续费最多50元。

2、手机银行转账:一般银行卡默认也就5万,有的银行可以改额度,我最爱建行50万没问题,多了我也试过,没有手续费哦。

3、U盾:一般银行只要是开通U盾了,上百万都是没问题的,一般U盾需要配合电脑使用,工商银行有手机U盾,50万额度。

银行卡转账限额有单次限额、单日限额、当月限额等。常见银行的银行卡转账限额有:

工商银行
工行银行卡单笔转账限额为50万元,每日最高限额为250万元。

中国银行
中行本行银行卡之间转账单笔限额为20万元,每日最高限额为100万元,跨行转账单笔限额为2万元,日最高限额为50万元。

建设银行
建设银行本行银行卡之间转账单笔限额为20万元,日最高限额为100万元,跨行转账单笔限额为20万元,日最高限额为100万元。

交通银行
交通银行本行银行卡之间转账单笔限额为100万元,日最高限额为100万元,跨行转账单笔限额10万元,日最高限额为100万元。

民生银行
民生银行银行卡单笔转账限额为50万元,日最高限额为200万元。



@福星卡汇  优质财经领域创作者

现在是不是不能大额转账,虽说各大银行当日转账金额与单笔转账金额有一定的限制,但是当下也并没有明文规定不能进行大额转账,在柜内目前所执行的,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法当中,也只是限制了各大进入机构在进行大额转账的时候,需要向央行汇报,而这些汇报对于我们广大储户来说,并没有说明实质性的影响。

只要我们所拥有的存款,是经过合法合规的正规途径所拥有的,在各大银行的转账限额内储户是可以随意支配,只不过在转账金额超过可疑交易管理办法当中所规定的限额后,储户每转一笔转存款转出银行是需要向央行上报,该笔资金详细的转账记录(简单来说银行是超过5万元以上的转账,存款转出银行需要向央行上报该笔资金的去向与收款方)。

部分银行转账限额
中国银行:在我国银行业当中可以说单日单笔转账与单日转账金额较高,手机银行加交易密码,单日限额10万,单笔限额10万,实时到账限额10万,升级手机盾后转账金额上升至20万元,手机盾加手机交易码转账金额提升至100万元,实时到帐100万元,升级到终极版中银E盾后,转账金额提升至1000万元,实时到帐100万元单日总金额1000万限制。

工商银行:手机银行使用电子密码器单笔限额20万,单日累计限额100万,手机银行加U盾单笔限额100万,单日累计限额500万。


建设银行:手机银行绑定与认证加手机短信动态验证码,单笔限额50万,日累积限额100万,手机银行加U盾单笔限额500万,日累积限额500万。

农业银行:普通用户一代K宝单笔转账限额50万,日累积限额100万,高净值二代K宝用户,单笔转账限额100万,日累积限额500万。

平安银行:手机银行绑定与认证加手机短信动态码,单笔限额5万实时到帐超出后2小时内到账,单日累计限额500万。

招商银行:手机银行绑定与认证加手机短信动态码,单笔限额20万,日累积限额20万,升级后日累积限额提升至50万。

友情提示:基本上各大银行实时到帐金额基本上均是限制在5万元内,5万元以上绝大多数银行均是执行的2小时内到账,因为需要向央行上报传输该笔转账记录和详细数据;在遇到超过5万元以上转账,对方需要实时当中收款的情况下,可以采取每笔转账金额低于5万元即可实时到帐。

综上:从当下各大银行转账交易限额上来看,与之前各大银行所规定的交易限额并没有太大不同,基本上均未发生变化,也就是说目前各大银行均是可以满足一般人群50万元内的大额转账,百万元以上的超大额转账基本上均是需要到营业网点办理。
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